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La elevada volatilidad en los mercados financieros globales ha alcanzado su punto máximo durante el año, experimentando correcciones cercanas al 10% en las últimas semanas, aunque con una posterior recuperación parcial.
Este escenario se ve exacerbado por un contexto geopolítico complejo y factores macroeconómicos que generan incertidumbre entre los inversores.
El índice VIX, conocido como índice del miedo y barómetro de la confianza inversora, se sitúa actualmente en torno a 20 puntos, su nivel más alto desde el recorte de tasas de interés por parte de la Reserva Federal en diciembre de 2024.
Para contextualizar, durante la crisis del coronavirus en marzo de 2020, este índice alcanzó los 69 puntos.
El riesgo geopolítico añade presión a la situación.La reactivación del conflicto en Gaza, las negociaciones entre Estados Unidos, Rusia y Ucrania, y el rearme de Alemania han generado preocupación sobre una posible desestabilización de los mercados financieros globales.
A esto se suman despidos masivos en el sector público, políticas comerciales más agresivas, la persistencia de la inflación y temores latentes de recesión, todos ellos con potencial para impactar negativamente las ganancias corporativas.
Un factor crítico que preocupa tanto a inversores estadounidenses como internacionales es la percepción sobre la solidez del Estado de derecho en Estados Unidos.
Según el Informe de Riqueza de EE. UU. 2024 de Henley Partners, el país representa el 32% de la riqueza líquida invertible a nivel mundial, equivalente a aproximadamente 67 billones de dólares.
La estabilidad económica estadounidense, aunque relativa comparada con otras economías del G7 tras la pandemia, se sustenta en un orden global que podría verse afectado por cualquier percepción de inestabilidad interna.
El Consejo de los Expertos: Estrategias para Calmar a los Inversores
Ante este panorama, profesionales de inversión ofrecen recomendaciones clave para mantener la calma y evitar decisiones impulsivas.
Michael Cemblast, presidente del Grupo de Estrategia de Mercado e Inversión de JP Morgan, señala que las correcciones son eventos recurrentes en la historia bursátil: Las correcciones del 10% han ocurrido el 60% de las veces, y una corrección del 15%, el 40%.
En años con correcciones entre el 10% y el 20%, la rentabilidad anual promedio fue del 15%.
Irene Shen, directora ejecutiva y fundadora de CLI Investment Management Co. Partners, enfatiza la importancia de construir una base sólida en las carteras: En el volátil mercado actual, buscamos generar sólidos ingresos pasivos mediante crédito privado e inversiones inmobiliarias unifamiliares, complementadas con la revalorización de la propiedad.
CLI, especializada en atender a inversores chinos y asiáticos radicados en el extranjero, ha adaptado sus estrategias para responder a las tensiones geopolíticas, cambios regulatorios y políticas comerciales fluctuantes.
Shen destaca que, si bien estas circunstancias complican la inversión, no han detenido el flujo de capital chino hacia EE. UU., sino que han impulsado enfoques más cautelosos.
Enfoque Personalizado: La Clave para Mitigar el Riesgo
El equipo de Luther, McFarland, Kuehner, Sell Associates Ameriprise Financial ha adoptado un enfoque proactivo, contactando directamente a sus clientes para abordar sus inquietudes y evaluar su perfil de riesgo individual.
Patrick Sell, asesor patrimonial privado de Ameriprise Financial, explica: Esto demuestra nuestro compromiso inquebrantable con nuestros clientes en medio de la alta incertidumbre.
Chelsea RansomCooper, cofundadora de Zenith Wealth Partners, subraya la importancia de apegarse a una asignación de activos bien planificada y adoptar la estrategia de dólar-cost averaging para mitigar el riesgo.
Cuando discuto las subidas y bajadas del mercado con los clientes, hago hincapié en centrarnos en lo que podemos controlar, afirma.
Perspectivas a Futuro: Resiliencia y Oportunidad
la volatilidad actual presenta tanto desafíos como oportunidades.
La educación financiera, el asesoramiento experto y las herramientas tecnológicas están desempeñando un papel crucial para ayudar a los inversores a navegar este entorno complejo.
Christina Wu, subdirectora de inversiones en The Dallas Police Fire Pension System, resume la situación con una perspectiva oriental: Los caracteres chinos para crisis significan tanto crisis como oportunidad.
Craig Broderick, exdirector de Riesgos de Goldman Sachs, enfatiza que gestionar el riesgo requiere disciplina, diversificación y aprendizaje continuo.
La capacidad de adaptarse a un entorno cambiante y aprovechar las oportunidades emergentes será fundamental para lograr objetivos financieros a largo plazo.
